Viimeksi päivitetty: 1. Tammikuuta 2026
Kasarmi Casino ja sen operoija Vana Lauri OÜ noudattavat tiukasti kaikkia sovellettavia lakeja, asetuksia ja eurooppalaisia direktiivejä, joiden tarkoituksena on estää rahanpesu (AML) ja terrorismin rahoittaminen (CFT). Tämä AML-käytäntö kuvaa niitä toimenpiteitä ja kontrolleja, joita yhtiömme soveltaa peliympäristön turvallisuuden ja laillisuuden takaamiseksi.
1. Yleiset periaatteet ja sitoumukset
Koska toimimme Viron vero- ja tullihallituksen (EMTA) myöntämien lisenssien alaisuudessa, olemme lainsäädännöllisesti velvoitettuja ylläpitämään tehokkaita sisäisiä prosesseja rikosten torjumiseksi. Periaatteemme ovat selkeät:
- Emme hyväksy rahanpesua emmekä muuta laitonta toimintaa.
- Kaikki asiakkaamme tunnistetaan luotettavasti.
- Seuraamme aktiivisesti asiakkaidemme rahansiirtoja ja pelikäyttäytymistä.
- Raportoimme epäilyttävistä toimista viipymättä asianmukaisille viranomaisille.
- Emme ota vastaan käteistä rahaa tai salli anonyymejä tilejä.
2. Asiakkaan tunteminen (KYC) ja tunnistautuminen
Asiakkaan tunteminen (Know Your Customer, KYC) on rahanpesun estämisen perusta. Kasarmi Casino käyttää Trustlyn Pay N Play -teknologiaa. Tämä tarkoittaa, että jokainen asiakas tunnistetaan vahvasti heidän omien henkilökohtaisten verkkopankkitunnuksiensa avulla heti ensimmäisen talletuksen yhteydessä.
Pay N Play -järjestelmän kautta saamme automaattisesti luotettavat tiedot asiakkaan nimestä, syntymäajasta ja asuinpaikasta, mikä minimoi identiteettivarkauksien ja alaikäisten pelaamisen riskin.
Tehostettu Tunteminen (Enhanced Due Diligence)
Kun asiakkaan kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset saavuttavat tietyn rajan (esimerkiksi 2000 euroa), olemme lainsäädännön nojalla velvoitettuja suorittamaan tehostettuja KYC-toimenpiteitä. Tällöin pyydämme asiakasta toimittamaan:
1. Henkilöllisyystodistus: Kopio voimassa olevasta passista tai henkilökortista.
2. Osoitetodistus: Esimerkiksi sähkölasku tai tiliote, joka on alle 3 kuukautta vanha.
3. Varojen Alkuperä (Source of Funds, SOF): Dokumentaatio, joka osoittaa kasinolla pelattavien varojen laillisen alkuperän (esim. palkkakuitti, kauppakirja, todistus perinnöstä).
3. Rahansiirtoja koskevat säännöt (Closed-Loop System)
Rahanpesuriskin minimoimiseksi Kasarmi Casino soveltaa "Closed-Loop" (suljetun kierron) -järjestelmää. Tämä tarkoittaa, että kaikki kotiutukset on lähtökohtaisesti suoritettava samalle pankkitilille ja samaa maksutapaa käyttäen, jolta alkuperäinen talletus on tehty.
- Kierrätysvaatimus: Kaikki talletetut varat on kierrätettävä kasinon peleissä vähintään yhden (1) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Tämä estää kasinon käytön pelkkänä varojen siirto- tai vaihtopalveluna.
- Kolmannen osapuolen maksut kielletty: Asiakkaat voivat tehdä talletuksia ja nostoja vain omissa nimissään olevilla tileillä. Emme hyväksy siirtoja ystäviltä, perheenjäseniltä, yritystileiltä tai muilta kolmansilta osapuolilta. Jos havaitsemme kolmannen osapuolen siirron, varat palautetaan lähettäjälle ja pelitili saatetaan sulkea.
4. Toiminnan ja transaktioiden jatkuva valvonta
Käytämme alan johtavia työkaluja ja järjestelmiä asiakkaidemme tilien ja maksujen reaaliaikaiseen ja jälkikäteiseen valvontaan. Valvontajärjestelmämme on ohjelmoitu tunnistamaan poikkeavuuksia, kuten:
- Epätavallisen suuret tai nopeat talletukset.
- Maksujen tekeminen useilta eri pankkitileiltä samalle pelitilille.
- Toistuvat talletukset, joita seuraa välitön nostopyyntö ilman pelitoimintaa.
- Samaa IP-osoitetta tai laitetta käyttävät useat pelitilit.
5. Raportointivelvollisuus viranomaisille
Mikäli Kasarmi Casinon AML-vastaava (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) havaitsee toimintaa, jonka epäillään liittyvän rahanpesuun, olemme Viron lain nojalla ehdottomasti velvoitettuja raportoimaan tästä välittömästi Viron rahanpesun selvittelykeskukselle (Financial Intelligence Unit, FIU).
Tällaisessa tilanteessa meillä on oikeus jäädyttää asiakkaan tili ja varat toistaiseksi ilman ennakkoilmoitusta ("Tipping off" -kielto). Emme myöskään voi paljastaa asiakkaalle, että häntä koskeva tutkinta on käynnissä tai raportti on tehty.
6. Henkilöstön koulutus
Varmistaaksemme, että AML-käytäntöämme noudatetaan tehokkaasti, kaikki Kasarmi Casinon ja Vana Lauri OÜ:n työntekijät – erityisesti asiakaspalvelussa, maksuliikenteessä ja riskienhallinnassa työskentelevät – käyvät läpi säännöllisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan koulutuksen. Henkilöstömme on koulutettu tunnistamaan "punaiset liput" ja reagoimaan niihin yhtiön sisäisten menettelytapojen mukaisesti.